zukunft55plus-Beratung

Es ist schön mit 55 Jahren und darüber hinaus aktiv im Leben zu stehen. Finanzielle Sicherheit und neu gewonnene Freiräume ermöglichen eine individuelle Lebensgestaltung.

Unter dem Motto "mehr wissen, besser entscheiden" bieten wir die 55plus Beratung. Mit dieser Initiative wurde ein neues Angebot geschaffen, das Ihnen die Informationen bietet die heute für Sie wichtig sind.

Im Mittelpunkt unserer Beratung stehen Themen, die gerade für Menschen in Ihrem Alter interessant sind und aufeinander abgestimmt werden sollten. Sie erhalten von uns einen einzigartigen Beratungs- und Informationsservice, der durch unsere fachkundigen Experten ergänzt wird. Unsere vielfältigen Beratungsangebote greifen wie die Räder eines Uhrwerks ineinander und bieten damit ein schützendes Dach für ein finanziell sorgenfreies und abgesichertes Leben.

Unser Kunden schätzen unsere Philosophie die Ihnen ein hohes Maß an Sicherheit, Qualität und Service bietet. Durch eine kompetente und vertrauensvolle Zusammenarbeit erarbeiten wir nachhaltige Lösungen die sich den Bedürfnissen und Vorstellungen dieser Lebensphase 55plus nahtlos anpassen.

Die innovative Absicherung PflegePlus z.B leistet einen aktiven Schutz für Ihr Vermögen und garantiert sichere attraktive Zinsen.

Vermögen/Vorsorge...

Anlagestrategie für den zweiten Lebensabschnitt. Für einen sorgenfreien Ruhestand ist nicht allein die Höhe des Vermögens ausschlaggebend. Sinnvoll ist eine geschickte Strategie, die der Lebensphase und den persönlichen Gegebenheiten entspricht. Üblicherweise entsteht im zweiten Lebensabschnitt, also ab etwa 50 Jahren, ein Liquiditätsüberschuss. Die Karriere hat den Höhepunkt erreicht und damit auch das Einkommen. Wichtig ist es diese Liquiditätsströme vorausschauend zu erfassen und in die Planung einzubeziehen. Ab dem 65. Lebensjahr reduziert sich normalerweise das Einkommen durch die Rente. In den nächsten zehn Jahren (abhängig von der Gesundheit) entsteht üblicherweise eine neutrale Liquiditätslage. Auch ein Kapitalverzehr ist einzuplanen, wenn etwa der Pflegefall eintritt.

Als Versicherungs- und Finanzagentur der Allianz unterstützen wir Sie bei sinnvollen Vor-
sorgemaßnahmen, sicheren Anlagen und dem richtigen Schutz für Ihr Vermögen.

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Aktien - passen nicht immer. Da sie mit erheblichen Schwankungsrisiken behaftet sind sollte die Aktienquote mit zunehmendem Lebensalter reduziert werden. Ein 50-jähriger Anleger hat sicherlich noch viele Jahre Zeit, eine zwischenzeitliche Kursdelle auszubügeln. Mit 65 sollte man aber seine Schäfchen im Trockenen haben, wenn man auf das Geld angewiesen ist. Wer ein Aktiendepot vererben möchte, sollte seinen künftigen Erben eine postmortale Vollmacht einräumen. Das kann eine böse Überraschung bei der Erbschaftssteuer verhindern

Versicherungen...

Die richtige Versicherungen zur richtigen Zeit. Versicherungen sollten wie Maßanzüge geschneidert sein , denn nur ein individuell angepasster Schutz kann perfekt absichern. Doch richtiger Versicherungsschutz ist selten. Nur die Wenigsten haben den, den sie auch wirklich benötigen. Die Meisten zahlen nicht nur zu viel, sie haben wichtige Risiken gar nicht versichert. Einige Versicherungen braucht jeder, andere sind nur in einer bestimmten Lebensphase von Bedeutung und manche sind grundsätzlich nicht sinnvoll. Unterschiedliche
Aktivitäten erfordern unterschiedliche Lösungen im Versicherungsumfang.

Wir ermitteln mit Ihnen gemeinsam welcher Versicherungsumfang sinnvoll ist und genau zu Ihrer Lebenssituation passt.

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Verschiedene Versicherer bieten am dem 55. Lebensjahr günstigere Versicherungstarife für die Bereiche Private Haftpflichtversicherung,Rechtschutz an.

Immobilien...

Wie Sie Fehler beim Verkauf Ihrer Immobilie vermeiden! Eine Immobilie/Grundstück optimal zu verkaufen, erfordert intensive Kenntnisse des örtlichen Marktes. Was ist bei der Besichtigung mit einem potentiellen Käufer zu berücksichtigen, welche Fallen lauern bei der Kaufvertragsgestaltung? Nutzen Sie alle Verkaufskanäle optimal aus. Zeitgemäßer Immobilien-/Grundstücksverkauf erfordert heutzutage eine präzise Kenntnis der Angebotswege. Zunehmende höchste Bedeutung haben die großen Internetportale. Was sind die optimalen Kniffe, wie man eine Immobilie darstellt. Warum ein Makler Ihnen hilft, den besten Verkaufspreis zu erzielen Die richtige Darstellung in den Medien, die richtige Präsentation und nötige Verkaufspsychologie zu kennen, hilft Ihnen, den besten Preis für Ihre Immobilie zu erzielen.

Wir unterstützen Sie bei der Wertermittlung Ihrer Immobilie und vermitteln Ihnen
kostenlos einen seriösen und kompeten Makler, der Ihnen hilft Ihre Immobilie schnell und optimal zu verkaufen

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Abgeltungssteuer...

Wer die Pflicht hat Steuern zu bezahlen, hat auch das Recht steuern zu sparen." (Zitat Helmut Schmidt)

Warum macht die 2009 eingeführte Abgeltungsteuer in vielen Fällen ein Umdenken in der persönlichen Anlageentscheidung nötig?
Die Abgeltungsteuer bringt nicht ausschließlich positive Neuerungen mit sich. Hierbei ist eine differenzierte Betrachtung des individuellen Anlegers bzw. der jeweiligen Anlageform vorzunehmen. Um dennoch steuerlich von den Chancen dieser Reform zu profitieren ist es sinnvoll sich intensiv damit auseinanderzusetzen.

Weshalb sollte Ihre Geldanlage auch zu Ihrem Lebensalter passen?
Sicherheit, Stabilität und Substanzerhaltung sind aufgrund der Krise an den Finanzmärkten wichtiger denn je für das eigene Vermögen geworden. Bietet der Kapitalmarkt Möglichkeiten in turbulenten Zeiten wie diesen, ihnen zu der Sicherheit zu verhelfen, die Sie sich für Ihr Vermögen wünschen? Wie treffen Sie jetzt die richtigen Entscheidungen, damit das Vermögen, das in Jahrzehnten aufgebaut wurde, nicht im Alter verloren geht ?

Wir bieten Ihnen als Versicherungs- und Finanzagentur exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlagen aus beiden Bereichen. Das bringt gerade in turbulenten Zeiten große Sicherheit.

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Mit dem Allianz Schatzbrief erhalten Sie eine attraktive Rendite,ein hohes Maß an Flexibilität und steuerlich begünstigte Zinsen.

Schenkung...

Die Vermögensnachfolge will sorgfältig geplant sein. Was, wann und an wen übertragen?

Ein lebzeitiger Vermögenstransfer in Form einer Schenkung trägt maßgeblich dazu bei, den Familienfrieden zu erhalten, die nächste Generation an eine verantwortungsvolle Vermögensverwaltung heranzuführen und Steuern zu sparen. Welche Freibeträge gibt es und welche steuerlichen Belastungen können entstehen? Manchmal kann sich aber auch die Errichtung einer Stiftung anbieten. Doch stets gilt: Man muß sich mit seiner persönlichen Lösung ?wohlfühlen?.

Wir unterstützen Sie durch Informationsunterlagen und durch unsere kompetenten Kooperationspartner zum Thema Schenkung .

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Durch die hohen Kosten der Pflege kann das Vermögen das verschenkt werden sollte teilweise oder gänzlich aufgebraucht werden. Denken Sie frühzeitig an eine Vermögensabsicherung.
Die persönlichen Freibeträge bei der Schenkungssteuer können alle 10 Jahre neu
genutzt werden.

Erbschaft...

Durch das neue Erbschaftssteuergesetz, das zum 01.01.2009 in Kraft getreten ist, gehen Gewinner und Verlierer hervor. Geschwister, Neffen, Nichten oder Freunde erwarten wesentlich stärkere Belastungen. Im Gegenzug gibt es höhere Freibeträge für Ehepartner und Kinder. Zu beachten ist zudem, dass im Gegensatz zu den höheren Freibeträgen, Immobilien zum Marktwert angesetzt werden. Beim Übergang von Privatvermögen enthält das Gesetz eine Vielzahl von Änderungen. Daraus resultieren zahlreiche Gestaltungsmöglichkeiten. Zunächst muss jedoch sicher gestellt werden, dass das steuerliche Hemd auch zum zivilrechtlichen Mantel passt.

Wir unterstützen Sie durch Informationsunterlagen und durch unsere kompetenten Kooperationspartner zum Thema Erbschaft .Wir zeigen Ihnen welche Vermögensanlage steuerfrei(Zinserträge) auf die Erben übergeht und trotzdem zu Lebzeiten flexibel für Sie ist.

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Durch die hohen Kosten der Pflege kann das Vermögen,das vererbt werden sollte teilweise oder gänzlich aufgebraucht werden. Denken Sie frühzeitig an eine Vermögensabsicherung.
Formelle Regelungen wie eine Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und ein Testament geben Ihnen die Sicherheit, dass in Ihrem Sinne gehandelt wird.

Vorsorgevollmacht/Patientenverfügung...

Auch wenn wir es gerne verdrängen, jeder von uns kann plötzlich in die Lage kommen, durch eine unvorhergesehene Erkrankung, einen schweren Unfall oder beim Eintritt von Pflegebedürftigkeit seine Angelegenheiten nicht mehr selbst regeln zu können.
In diesem Fall nützt die vorher perfekt erarbeitete Finanzplanung wenig. Andere Fragen erlangen plötzlich existenzielle Bedeutung:Wer handelt und entscheidet für mich? Wer sorgt dafür, dass meine persönlichen Wünsche und Entscheidungen berücksichtigt werden?
Wer kümmert sich um mein Vermögen? Diese und viele andere Fragen stellen sich und müssen von Dritten in Ihrem Sinne gelöst werden. Welche Regelung man auch wählt, Ziel sollte es stets sein, das Selbstbestimmungsrecht so lange und so weit wie möglich zu bewahren.

Wir unterstützen Sie durch Informationsunterlagen und durch unsere kompetenten Kooperationspartner zum Thema Vorsorgevollmacht/Patientenverfügung

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Eine Vorsorgevollmacht kann bestimmen wer Ihr Vermögen verwaltet.
Denken Sie frühzeitig daran dieses Vermögen auch finanziell abzusichern z. B
gegen die hohen Kosten der Pflege.

Testament...

Die zu vererbenden Vermögen nehmen stetig zu. Vielfach gelingt ein Vermögensübergang nicht im Sinne des Erblassers bzw. der Erblasserin. Ursache sind beispielsweise Testamente, deren Inhalte unterschiedlich ausgelegt werden können. Nicht selten entstehen dadurch Missverständnisse und Streitigkeiten innerhalb der Familie. Häufig scheitern Testamente daran, dass Pflichtteilsrechte nicht angemessen bedacht wurden und der dadurch so wohl überlegte letzte Wille keine Gültigkeit mehr erlangen kann. Was kann man tun kann, damit Fehler und Irrtümer bei der Errichtung von Testamenten und anderen letztwilligen Verfügungen vermieden werden.

Wir unterstützen Sie durch Informationsunterlagen und durch unsere kompetenten Kooperationspartner zum Thema Testament

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Ohne Testament gilt die gesetzliche Erbfolge. Sollte diese nicht in Ihrem
Sinne sein, gibt es sinnvolle und individuelle Gestaltungsmöglichkeiten, die über
ein Testament geregelt werden können.

Pflegeabsicherung...

"Wird schon schief gehen", denken wir. - Und genau das tut es dann leider auch viel zu oft.
Im Pflegefall kann das erhebliche finanzielle Folgen haben, die immer öfter die ganze Familie betreffen können.
Denn die gesetzliche Pflegeversicherung reicht bei weitem nicht aus. Der Pflegebedürftige ist jedoch verpflichtet alle Vermögenswerte einzusetzen um die Pflegekosten zu finanzieren.
Davon kann auch dann der gesunde Ehepartner betroffen sein und auch die Kinder müßen sich unter Umständen an den Kosten der Pflege beteiligen.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten Ihr Vermögen sinnvoll zu schützen.Wir zeigen Ihnen welche aufgrund Ihrer finanziellen und gesundheitlichen Situation zu Ihnen am besten passt.

Rufen Sie uns gerne an: Unter 0731- 931 71 31 sind wir für Sie da.

Tipp: Ist der Pflegefall eingetreten ist es oft nicht mehr möglich, seinen Willen und seine Vorstellungen zu formulieren, denken Sie frühzeitig an eine Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und an ein Testament.

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